Wwft en corporate compliance - advies, audit, educatie

Birgit Snijder-Kuipers is (indirect) eigenaar (UBO) en Wwft en corporate compliance jurist bij Eye on AML B.V.
Eye on AML B.V., een besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid, is gevestigd in De Weere en staat ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer 97385727. Het btw-nummer is NL868029816B01.

Mijn missie is om compliance onderdeel te laten worden van uw business door wettelijke verplichtingen commercieel in uw business te integreren.

Mijn praktijk strekt zich uit over diverse soorten Wwft-instellingen, zowel financiële instellingen (waaronder banken, verzekeraars en beleggingsfondsen) als niet-financiële instellingen (zoals advocaten-, notaris- en belastingadvieskantoren, accountantsorganisaties en makelaars) en overheden, toezichthouders en beroepsorganisaties.

Ik zoek altijd naar een oplossing waarbij ieders rol in het maatschappelijk verkeer in acht genomen wordt. Een oplossing voor de ene partij hoeft niet ten koste te gaan van een andere partij.

Graag denk ik pro-actief met u mee over hoe om te gaan met actuele problemen, nieuwe wetgeving of te verwachten ontwikkelingen.

De Wwft en de nieuwe (Europese) wetgeving leiden tot tal van (praktische) vragen op het gebied van governance en compliance. Vanuit wetenschappelijk oogpunt houd ik mij bezig met (toekomstige) juridische vraagstukken op deze gebieden. De combinatie van wetenschap en praktijk stelt mij in staat complexe problemen te signaleren, te analyseren en om te zetten naar praktijkgerichte oplossingen.

• inrichten van de governance
• inrichten van de compliance functie
• inrichten van de audit functie

• voorbereiden op een gesprek met uw toezichthouder
• adviseren over communicatie met uw toezichthouder

• inrichten van uw Wwft-beleid
• adviseren over uitvoering van cliëntenonderzoek
• adviseren over vaststellen van de UBO’s
• voorbereiden op een due diligence onderzoek
• uitvoeren van een due diligence onderzoek
• (mede) redigeren van processtukken
• verstrekken van opinies

De Wwft schrijft voor wanneer een audit verplicht is. Ook als u niet verplicht bent een audit uit te voeren, is dit van toegevoegde waarde voor uw onderneming. Een audit kan de effectiviteit van uw procedures in kaart brengen. Bij een audit kan ook worden vastgesteld of uw beleid op de juiste wijze wordt nageleefd.

• uitvoeren van een audit
• inrichten van de auditfunctie
• voorbereiden van een externe audit
• voorbereiden op een due diligence onderzoek
• uitvoeren van een due diligence onderzoek

Bestuurders en medewerkers hebben een periodieke opleidingsplicht op grond van de Wwft. Het uitvoeren van cliëntenonderzoek en het herkennen van ongebruikelijke transacties moet in de opleiding aan de orde komen. De opleidingen die ik aanbied omvatten niet alleen deze verplichte onderdelen maar ook uw governance en het inrichten van uw Wwft-beleid. Voor notarissen geldt dat de opleidingen aangemeld kunnen worden voor ethiekpunten. De duur van de opleiding wordt in overleg vastgesteld waarbij een minimum van twee uur geldt.

Het ‘Wwft 10-Stappenplan’, dat ik samen met Tilleman en Kolkman ontwikkelde, is het uitgangspunt voor deze opleiding.

In deze opleiding wordt uw Wwft-beleid ontworpen of aangepast, gebaseerd op uw praktijk.

Samen met Tilleman en Kolkman ontwikkelde ik het ‘Wwft compliance en audit 10-stappenplan’. Inrichting en toepassing van de compliance- en auditfunctie wordt op praktische wijze uiteengezet en wordt afgestemd op uw kantoor.

In deze opleiding worden de wijzigingen besproken die voortvloeien uit de nieuwe wetgeving en wordt ingegaan op hoe u deze tijdig kunt verwerken in uw praktijk.

Alle Nederlandse en buitenlandse rechtspersonen hebben te maken met het onderzoek naar de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s). Ondernemingen moeten weten wie hun UBO is. Wwft-instellingen moeten discrepanties terugmelden aan het UBO-register (terugmeldplicht). Aan de hand van het boek ‘Vind de UBO! 100 UBO’s’ worden de meest voorkomende UBO-analyses besproken. Dit boek is uitgebracht in samenwerking met Bureau Financieel Toezicht, de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie, elf lokale dekens van de Orden van Advocaten en de Nederlandse orde van advocaten (met ondersteuning van het initiatief door FIU-Nederland).

Deze opleiding stem ik af op uw kantoor(beleid). We bespreken tegen welke concrete problemen u aanloopt. De opleiding kan ook afgestemd worden op specifieke afdelingen binnen uw organisatie.

Naast jurist ben ik docent Nederlands, geschiedenis en drama. Na mijn rechtenstudie ben ik bijna dertig jaar werkzaam geweest in de ondernemingsrecht- en financiële praktijk bij De Brauw Blackstone Westbroek. Ik adviseer zowel financiële als niet-financiële instellingen, overheden, toezichthouders en beroepsorganisaties met betrekking tot anti-witwaswetgeving.

Ik ben vijfentwintig jaar werkzaam in de wetenschap, als onderzoeker en als docent. Aan de Radboud Universiteit Nijmegen houd ik mij als hoogleraar Corporate Compliance and Anti-Money Laundering bezig met onderzoek met betrekking tot anti-witwaswetgeving en compliance in brede zin.

De vierde druk van 'Tekst & Toelichting Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering' is verschenen. Dit boek schreef ik samen met juristen van Van Doorne. Hierin is niet alleen de parlementaire geschiedenis van de Nederlandse anti-witwaswetgeving opgenomen maar ook de nieuwe Europese wetgeving. De Engelse versie van de nieuwe Europese wetgeving verschijnt in het najaar van 2025.

Voor de praktijk is de vierde druk van het 'Werkboek WWFT' verschenen. Dit is een praktisch handboek (Nederlandse en Engelse versie in één boek) waarin een aantal voorbeelddocumenten is opgenomen, zoals een anoniem meldreglement. Voor wie een goed overzicht wil van het UBO-onderzoek bij de verschillende rechtspersonen, wordt verwezen naar het boek 'Vind de UBO! 100 UBO’s'. Daarin wordt een analyse gemaakt van de honderd meest voorkomende juridische structuren onder vermelding van de grondslag waarop de registratie in het UBO-register moet plaatsvinden.
Voor een volledig overzicht van publicaties verwijs ik naar deze pagina op de website van de Radboud Universiteit.

Sinds 1 september 2024 ben ik hoofdredacteur van het tijdschrift 'Compliance, Ethics and Sustainability'. Daarnaast ben ik redacteur van het 'Weekblad voor Privaatrecht, Notariaat en Registratie' (WPNR) en van 'Tijdschrift voor de Ondernemingsrechtpraktijk' (TOP).

Ik ben hoofddocent van de Grotiusopleiding Corporate Compliance and Anti-Money Laundering en docent bij de Grotiusopleiding Financieel Recht. Daarnaast verzorg ik onderwijs op het gebied van het ondernemingsrecht, Wwft en ethiek aan de beroepsopleiding voor notarissen. In 2022 won ik de Talent Award van de Nederlandse Vereniging van Participatiemaatschappijen (NVP).

In zowel binnen- als buitenland geef ik lezingen. Ik was onder andere dagvoorzitter en spreker op het internationaal congres van de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie op 22 mei 2025. Op de universiteit van Örebro in Zweden sprak ik over artifical intelligence en anti-money laundering. Als hoogleraar ben ik verbonden aan de International Union of Notaries (UINL) University en lid van de AML Working Group. In april 2025 sprak ik op een internationaal congres in Mexico over de nieuwe anti-witwaswetgeving die in Europa van kracht wordt. Op 22 oktober 2025 was ik dagvoorzitter en sprak ik op een conferentie voor notarissen in Luxemburg over de nieuwe Europese antiwitwaswetgeving.

Indirect enig aandeelhouder/bestuurder van Eye on AML B.V.

Hoogleraar Corporate Compliance and Anti-Money Laundering, Onderzoekcentrum Onderneming & Recht, Radboud Universiteit Nijmegen

(Hoofd)docent onderdeel Compliance Beroepsopleiding Bedrijfsjuristen (SBB)

Hoofddocent Grotius Opleiding Anti-witwaswetgeving en corporate compliance

Docent Grotius Opleiding Financieel Recht

Docent beroepsopleiding Notariaat

Redacteur Weekblad voor Privaatrecht, Notariaat en Registratie (WPNR)

Hoofdredacteur tijdschrift Compliance, Ethics and Sustainability

Redacteur Tijdschrift voor de Ondernemingsrechtpraktijk (TOP)

Auteur handboek ondernemingsrecht: handelsregister, omzetting, juridische fusie en juridische splitsing

Auteur Groene Serie Rechtspersonen: ontbinding, omzetting, vermogen van de B.V.

Auteur Tekst & Commentaar: Handelsregisterwet en Handelsregisterbesluit

Auteur SDU commentaar ondernemingsrecht

Voorzitter van de klankbordgroep met betrekking tot rol notarissen in het vennootschapsrecht bij aanpak fraude en witwassen (uitgevoerd door Bureau Beke).

Member of the anti-money laundering working group UINL

© Eye on AML 2025